-- ﷼

اهداف اجرای پروژه :

1. شناسایی تراکنش های مشکوک به تقلب و تخلف 2. داشتن منبعی از قواعد کنترلی از قبل شناخته‌شده جهت فیلتر تراکنش‌ها و محاسبه ریسک هر تراکنش 3. امکان تعریف و مدیریت قواعد کنترلی 4. تعریف مستمر قواعد کنترلی بر اساس شناسایی مستمر سناریوهای جدید تخلف و تقلب و... بشرح RFP پیوست

ضرورت اجرای پروژه :

توسعه فناوری های جدید در دهه های اخیر موجب تحول مدل کسب‌وکار بانک ها افزایش تعداد و تنوع تراکنش های بانکی و به‌تبع آن افزایش سوء جریان های مالی تخلف و تقلب شده است. با توجه به حجم عظیم تراکنش های مالی در سال های اخیر اقدامات نظارتی موجود به‌ منظور نظارت بر عملکرد بانک و مشتریان حفظ سلامت نظام بانکی جلوگیری از وقوع تخلف و تقلب حفظ منافع بانک و کاهش خسارت‌های ناشی از ریسک¬های عملیاتی (زیان¬های ناشی از فرایندهای داخلی نامناسب کاستی‌های سیستمی و خطاهای انسانی) کافی نبوده و ضروری است همزمان با استفاده از فناوری های جدید در کلیه بخش های سازمان بخش نظارت نیز از فناوری‌های هوشمند و جدید بهره مند شود.

خروجیهای مد نظر :

- ایجاد راهکاری به عنوان مبنا برای کشف تقلب و تخلف - شناسایی و پیش‌گیری از تراکنش‌های مشکوک محرز(موارد محرز مواردی هستند که قبلاً قاعد‌ه‌ای برای آنها تعریف شده است) -شناسایی موارد مشکوک و وزن دهی به آنها و... بشرح RFP پیوست